Mới nhất
Tiêu điểm
Bình luận
Share
Email
Cổ phiếu ngân hàng khu vực giảm sau khi First Republic Bank sụp đổ
Cổ phiếu ngân hàng khu vực của Hoa Kỳ đã sụt giảm sau khi ngân hàng First Republic Bank sụp đổ và đã được JP Morgan Chase & Co. tiếp nhận.
Tổng công ty Bảo hiểm Tiền gửi Liên bang (FDIC) đã tiếp nhận First Republic Bank trong vụ sụp đổ ngân hàng lớn thứ hai trong lịch sử Hoa Kỳ. Đây cũng là ngân hàng khu vực thứ ba sụp đổ trong năm nay.
Hôm 01/05, cổ phiếu của một số tổ chức cho vay trong khu vực đã sụt giảm, sau khi JPMorgan công bố mua lại First Republic Bank, trong bối cảnh cuộc khủng hoảng tồi tệ nhất xảy ra với ngành ngân hàng Hoa Kỳ kể từ năm 2008.
Cuộc khủng hoảng này được kích hoạt từ việc đóng cửa của ngân hàng Silicon Valley Bank và Signature Bank hồi tháng Ba, dẫn đến việc rút tiền gửi hàng loạt từ những người cho vay nhỏ hơn, làm dấy lên những lo ngại về một cuộc khủng hoảng thanh khoản có thể đe dọa toàn bộ nền kinh tế.
First Republic Bank đã mất 100 tỷ USD tiền gửi trong đợt rút tiền hàng loạt hồi tháng Ba nhưng hoạt động cầm chừng được trong vài tuần sau khi được một số ngân hàng lớn nhất của Mỹ giải cứu bằng khoản tiền gửi 30 tỷ USD.
Giờ đây, JPMorgan cho biết, những khoản tiền gửi đó sẽ được hoàn trả sau khi thỏa thuận mua lại ngân hàng này kết thúc.
Các ngân hàng khu vực, vốn có tỷ lệ tiền gửi của khách hàng nằm trong các danh mục đầu tư nhạy cảm với lãi suất như trái phiếu thế chấp, đã gặp khó khăn kể từ khi Cục Dự trữ Liên bang theo đuổi chính sách tiền tệ tích cực để chống lạm phát cao.
Nhiều danh mục đầu tư của họ hiện có giá trị thấp hơn nhiều so với những gì danh mục này được định giá trước khi ngân hàng trung ương tăng lãi suất chính sách hồi năm ngoái (2022).
Điều này cũng xảy ra sau khi ngân hàng lớn của Thụy Sĩ Credit Suisse bị đối thủ UBS tiếp nhận trong tháng Ba, một sự bàng hoàng vô cùng đối với ngành này.
Cổ phiếu JPMorgan Chase tăng
Chỉ số Ngân hàng Khu vực KBW giảm 2.64% vào cuối phiên giao dịch ngày 01/05, với hai trong số các ngân hàng lớn trong khu vực đã không thắng được JPMorgan trong cuộc đấu thầu ngân hàng First Republic Bank, ghi nhận mức giảm lớn nhất.
Hai nhà đấu thầu, PNC Financial Services và Citizens Financial Group, chứng kiến cổ phiếu giảm lần lượt 5.2% và 5.7%.
Cổ phiếu của JPMorgan Chase tăng 2.13% trên chỉ số Dow Jones, khiến họ trở thành người chiến thắng lớn nhất ở Wall Street.
Một thỏa thuận đã được thực hiện giữa người cho vay lớn nhất của Mỹ và FDIC để cho phép một sự sụp đổ có trật tự của ngân hàng có trụ sở tại San Francisco này.
Là một phần của thỏa thuận này, 10.6 tỷ USD sẽ được trả cho FDIC để lấy phần lớn tài sản của ngân hàng bị sụp đổ đó.
Cơ quan quản lý liên bang này cũng sẽ chia sẻ các khoản lỗ với JPMorgan đối với các khoản vay của First Republic Bank.
JPMorgan tiếp tục đồng ý tiếp nhận 92 tỷ USD tiền gửi còn lại của First Republic Bank, cả được bảo hiểm và không được bảo hiểm, đồng thời mua lại hầu hết tài sản của ngân hàng, bao gồm khoảng 173 tỷ USD cho vay và 30 tỷ USD chứng khoán.
FDIC ước tính rằng quỹ bảo hiểm của họ sẽ thiệt hại 13 tỷ USD trong thương vụ này.
Tạp chí Wall Street đưa tin JPMorgan dự kiến sẽ nhận được khoản tài trợ 50 tỷ USD từ FDIC.
Thỏa thuận của First Republic Bank ‘không có gì ngạc nhiên’
Trước đó hôm 01/05, ông Jamie Dimon, Giám đốc điều hành của JPMorgan Chase, đã thông báo rằng “phần này của cuộc khủng hoảng đã kết thúc,” đề cập đến hàng loạt vụ sụp đổ của các ngân hàng, trong khi nhà phân tích Ebrahim Poonawala của Bank of America nói với các nhà đầu tư rằng “việc buộc phải bán các ngân hàng do tiền gửi biến mất” đã kết thúc do vụ mua lại mới nhất.
Ông Poonawala cho biết: “Lúc đầu, chúng tôi coi đây là một giao dịch tích cực đối với JPM và tâm lý đối với cổ phiếu ngân hàng.”
Việc tiếp nhận này sẽ thúc đẩy chiến lược ngân hàng tư nhân của JPMorgan bằng cách bổ sung một “đoàn gồm các chủ ngân hàng tư nhân (và các mối quan hệ khách hàng có giá trị ròng cao) ở bờ biển phía Tây và phía Đông Hoa Kỳ.”
Ông Poonawala không lấy làm ngạc nhiên trước thỏa thuận này, cho rằng, “vì có rất ít ngân hàng, nếu có, có bảng cân đối kế toán và năng lực hoạt động (và mong muốn) mua lại FRC.”
Nhiều nhà phân tích Wall Street khác cũng đã kỳ vọng vào thỏa thuận này.
Các nhà phân tích tại Barclays viết, “Điều này đánh dấu sự sụp đổ lớn thứ hai được ghi nhận. Tuy nhiên, không giống như Silicon Valley Bank và Signature Bank, FDIC đã có người mua chờ sẵn.”
Việc mua First Republic cũng mang lại cho JPMorgan một sự hiện diện lớn hơn ở Thung lũng Silicon, nơi mà họ đã cố gắng xây dựng một mối liên hệ bền chặt hơn với các giám đốc điều hành công nghệ và các nhà sáng lập công ty khởi nghiệp trong nhiều năm.
FDIC vi phạm điều lệ của riêng họ
Một số nhà phân tích lưu ý rằng quyết định của FDIC nhằm bảo hiểm tất cả các khoản tiền gửi ngân hàng, bất kể quy mô, đã bỏ qua các luật, quy tắc, và quy định ngân hàng hiện hành, như Đạo luật Dodd-Frank và có thể tạo một tiền lệ cho tương lai.
Cam kết của cơ quan này nhằm bảo đảm về cấu trúc tất cả các khoản tiền gửi sau cuộc khủng hoảng hồi tháng Ba đã đặt họ vào một vị trí mà họ không thể thực hiện được.
Các quy tắc của FDIC hạn chế việc bảo vệ tiền gửi ngân hàng vốn đã bị các giới chức bác bỏ sau sự sụp đổ của SVB và một lần nữa với sự chấp thuận của thỏa thuận JPMorgan với First Republic Bank.
Việc FDIC không có khả năng bảo đảm về mặt cấu trúc cho tất cả các khoản tiền gửi của First Republic Bank đã buộc cơ quan này phải cho phép JPMorgan vượt quá mức tiền gửi hợp pháp tối đa, do đó vi phạm điều lệ của chính họ.
Ví dụ, theo các quy định này, việc JPMorgan tiếp nhận các tài sản còn lại của First Republic Bank là vượt quá mức tối đa 10% tiền gửi của Hoa Kỳ đối với các ngân hàng lớn.
Bản tin có sự đóng góp của Reuters.
Vân Du biên dịch
Quý vị tham khảo bản gốc từ The Epoch Times
