Hoa Kỳ: Các doanh nghiệp nhỏ đang chống lại một bộ quy định mới của liên bang mà ít người biết đến
Hoa Kỳ tự hào về tinh thần kinh doanh của mình. Chỉ riêng năm ngoái, gần 5.5 triệu doanh nghiệp mới đã nộp đơn ghi danh kinh doanh, cao nhất trong lịch sử Hoa Kỳ. Tuy nhiên, một tình huống mới xuất hiện, trong đó các doanh nghiệp nhỏ thành lập vào năm 2024 có thể phải chịu mức phạt 500 USD một ngày và có thể phải ngồi tù nếu họ không tuân thủ các quy định mới của liên bang mà ít người biết đến.
Mạng lưới Thực thi Chống Tội phạm Tài chính (FinCEN), một cơ quan của Bộ Ngân khố Hoa Kỳ, đã âm thầm ban hành các quy định mới theo Đạo luật Minh bạch Doanh nghiệp (CTA) với mục tiêu bảo vệ hệ thống tài chính Hoa Kỳ khỏi “việc sử dụng trái phép tiền rửa, chống rửa tiền và các tội phạm có liên quan bao gồm cả khủng bố.” Để đáp ứng những mục tiêu này, hiện cơ quan này đang yêu cầu tất cả các doanh nghiệp mới phải tiết lộ những gì mà cơ quan này gọi là “chủ sở hữu hưởng lợi” trong vòng 90 ngày kể từ ngày thành lập. Các doanh nghiệp nhỏ giờ đây có thời hạn đến ngày 01/01/2025 để tuân thủ.
Các quy định mới yêu cầu doanh nghiệp nhỏ tiết lộ thông tin cá nhân từ bất kỳ “chủ sở hữu hưởng lợi” nào của công ty, ngay cả khi người đó có thể không có bất kỳ khoản đầu tư tài chính nào, đã khiến các doanh nghiệp nhỏ bất ngờ. Một số hiệp hội doanh nghiệp nhỏ (SBA) đã đệ đơn kiện chống lại luật CTA, bao gồm cả các doanh nghiệp ở Alabama, nơi đã thắng kiện vào đầu năm nay, nhưng phán quyết này chỉ có lợi cho các nguyên đơn trong vụ kiện.
Các doanh nghiệp nhỏ ở Michigan đệ đơn kiện
Tháng trước, SBA của Michigan cũng tiến hành vụ kiện riêng của họ, thách thức tính hợp hiến của luật liên bang yêu cầu các doanh nghiệp phải báo cáo quyền sở hữu của họ cho chính phủ.
Ông Brian Calley, chủ tịch kiêm Giám đốc điều hành của Hiệp hội Doanh nghiệp Nhỏ Michigan (SBAM) và cựu phó thống đốc tiểu bang Michigan, nói với The Epoch Times, “Họ đang cố gắng tạo ra cơ sở dữ liệu về hàng chục triệu doanh nghiệp và tất cả những người ra quyết định trong các doanh nghiệp đó. Họ nói rằng mục đích đề ra quy định này là vì quốc phòng và thực thi chống tội phạm, rửa tiền, và các hoạt động khác. Vấn đề là họ đang đối xử bừa bãi với tất cả các chủ doanh nghiệp nhỏ như thể là họ có tội. Về căn bản, đây là một cuộc khám xét không có lệnh khám xét.”
SBAM, đại diện cho hơn 32,000 chủ doanh nghiệp nhỏ trên toàn tiểu bang, đã đệ đơn kiện lên Tòa án Địa hạt Liên bang Tây Michigan ở Grand Rapids. Vụ kiện cho rằng các doanh nghiệp nhỏ phải gửi thông tin độc quyền và nhạy cảm, bao gồm số giấy phép lái xe và thông tin sổ thông hành, cho FinCEN mà chưa bao giờ bị cáo buộc vi phạm bất kỳ luật nào.
“Chúng tôi không tin rằng chính phủ liên bang có quyền thông qua đạo luật này ngay từ đầu,” ông Calley nói. “Hầu hết các doanh nghiệp sẽ phải thuê luật sư để giúp họ hiểu người quản lý nào của họ thuộc ngưỡng có lợi ích kiểm soát. Chúng tôi cho rằng điều đó sẽ là bất hợp pháp theo Tu chính án thứ Tư vốn bảo vệ công dân Hoa Kỳ khỏi các cuộc khám xét và tịch thu vô lý của chính phủ.”
Hầu hết các doanh nghiệp nhỏ đều không biết
Một trong những điều gây lo ngại đáng kể về luật CTA là việc các quy định này chưa được công khai rộng rãi, khiến nhiều doanh nghiệp nhỏ không hề hay biết rằng họ có thể bị phạt vì một điều mà hầu như tất cả họ chưa từng nghe đến bao giờ. Ông Gene Marks, một nhà tư vấn doanh nghiệp nhỏ của The Marks Group, nói với The Epoch Times rằng ông tin là vấn đề này có thể sẽ được giải quyết vào cuối năm 2024, nhưng có thể khiến việc tuân thủ phải chạy nước rút.
Ông nói, “Một số người đã xem các nhan đề về việc này và bỏ qua, hoặc họ hoàn toàn không biết về quy định này. Hiện nay việc này đã trở thành một vấn đề lớn vì chúng ta đã đi gần đến giữa năm, mà quy định này có thể không thực sự được đưa tin cho đến quý 4, nên sẽ có một cuộc chạy nước rút lớn.” Tuy nhiên, về tính chất của các quy định mới, không giống như các hiệp hội SBA đã đệ đơn kiện, ông Marks nói rằng ông không xem CTA là một vấn đề lớn về quyền riêng tư.
“Tôi là một kế toán viên được công chứng (CPA), và có rất nhiều luật sư, kế toán sẽ kiếm tiền từ công việc này. Luật này không có xâm phạm đến thế. Dù sao thì quý vị cũng có thể lấy được thông tin này từ Dark Web. Có lẽ chỉ là Bộ Ngân khố lười biếng, và họ muốn thông tin này được báo cáo hơn.”
Ông Calley cũng lo ngại về việc ít người biết đến các quy định CTA mới. “Tôi đang cố gắng áp dụng điều này vào mọi bài thuyết trình hoặc trao đổi của tôi với các doanh nhân. Mặc dù điều này đã có trong Đạo luật Quốc phòng Liên bang năm 2020 và sau đó được đưa vào một dự luật lớn hơn, nhưng quy định này chưa bao giờ được chú ý. Chính phủ đã làm rất ít để thông báo cho các doanh nghiệp biết nghĩa vụ của họ là gì.”
Các hiệp hội chủ nhà lo lắng
Một nhóm khác lo ngại về tác động của CTA là các hiệp hội chủ nhà (HOA) và hiệp hội nhà chung cư. Bà Dawn Bauman, phó chủ tịch Viện Hiệp hội Cộng đồng (CAI) đồng thời là giám đốc chiến lược và giám đốc điều hành của Quỹ Nghiên cứu Hiệp hội Cộng đồng, cho biết việc thiếu tuân thủ, do sơ suất hoặc thiếu nhận thức, có thể ảnh hưởng đến kết quả đánh giá căn hộ và nhà ở và thực tiễn quản lý chung.
Bà nói với The Epoch Times, “Các hình phạt đang khiến họ sợ hãi và việc chia sẻ thông tin cá nhân này khiến họ lo ngại. Giả sử một tổ chức không khai báo. Trong trường hợp đó, họ sẽ vi phạm pháp luật và sẽ không được phép thu thập các đánh giá để trả tiền bảo trì và vận hành tổ chức.” Bà Bauman cho biết thêm rằng bà cũng lo lắng về việc thiếu thông tin công khai liên quan đến luật CTA. “Có 750,000 hiệp hội cộng đồng ở Hoa Kỳ và số thành viên của chúng tôi chỉ đạt 46,000 trong số đó. Sẽ có rất nhiều hiệp hội không tuân thủ.”
Vân Du biên dịch
Quý vị tham khảo bản gốc từ The Epoch Times
